«Незаконные потоки криптоактивов перемещаются практически незамеченными по Европе и миру, что делает их идеальным инструментом для обеспечения анонимности. Как показывают недавние скандалы с отмыванием денег, от „Панамских документов“ до „Документов Пандоры“, преступность процветает там, где правила допускают секретность и анонимность. Этим предложением о регулировании ЕС закроет такую лазейку», — заявил член комитета ECON Эрнест Уртасум.
Члены Европарламента от Комитета по экономическим и валютным вопросам и Комитета по гражданским свободам поддержали новую инициативу — 93 проголосовали «за», 14 — против и 14 воздержались. Новые стандарты требуют отслеживать и идентифицировать все переводы в криптовалютах на пространстве ЕС. Цель законопроекта заключается в том, чтобы предотвратить появление новых схем для отмывания денег, финансирования терроризма и других преступлений. В перспективе комитеты также предлагают основать публичный реестр предприятий и услуг, связанных с криптоактивами, которые «создают высокий риск преступлений в сети».
В документе говорится, что все переводы должны включать информацию об источнике актива и его бенефициаре, при этом данные должны предоставляться компетентным органам по первому запросу. Правила также охватывают транзакции из нехостинговых кошельков, и предусматривают новые технологические решения, которые обеспечивают индивидуальную идентификацию при передаче активов. Кроме того, закон не предусматривает «минимального не отслеживаемого порога», так как технология криптовалют позволяет легко обходить подобные ограничения на программном уровне. Это означает, что каждая транзакция должна отслеживаться.
Соучредитель и исполнительный директор Coinbase Брайан Армстронг отреагировал на законопроект в Twitter, сообщив, что это «антиинновационное, антиконфиденциальное и антиправоохранительное» решение. В особенности предприниматель раскритиковал отсутствие минимального порога в проведении идентифицируемых платежей.
Он также добавил, что предложенные стандарты «уничтожат всю работу ЕС, направленную на то, чтобы стать мировым лидером в области законодательства и политики в области конфиденциальности». По мнению Армстронга, законопроект несоразмерно наказывает держателей криптовалюты и «серьезно подрывает их индивидуальные права».
